В список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который ведет Центральный банк РФ, вошел севастопольский комиссионный магазин «Доверие 24». Таким образом число представителей региона в перечне увеличилось до пятнадцати компаний.
У комиссионки регулятор обнаружил признаки нелегального кредитора. Таковыми в пояснениях ЦБ являются «лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление».
Севастопольских участников в списке Центробанка сейчас 15: две организации с признаками финансовых пирамид, 12 – с признаками «черных кредиторов», и расположенная в Арзамасе на улице Севастопольской комиссионка, попавшая в эту компанию, видимо, автоматически из-за прописки на одноименной улице. Соседний регион, Республика Крым, представлен в списке ЦБ уже 21 компанией.
Напомним, свой список нелегалов Центробанк публикует в открытом доступе с 1 июня прошлого года, на тот момент в него входило более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов. Сейчас их уже больше 7300 организаций. С декабря 2021 года действует инициированный ЦБ РФ закон о внесудебной блокировке сайтов организаций с признаками нелегальной деятельности. В первый же день работы закона стало известно, что в бан регулятора попали два сайта севастопольской компании из «черного списка» – за фишинг. К слову, группа ВКонтакте комиссионного магазина «Доверие 24» также уже заблокирована Роскомнадзором на основании требования Генеральной прокуратуры РФ.
Основным признаком нелегала на финрынке является его отсутствие в Справочнике финансовых организаций, поднадзорных Банку России. Если разрешения у компании (или лицензии у банка) нет, а она все равно привлекает клиентов и выдает себя за лицензированную, то это нелегальный, или черный, кредитор. Кроме того, нелегала можно узнать по агрессивной рекламе, обещаниям подарков и бонусов за приглашение друзей и знакомых, кредитов под очень высокие проценты – это основные признаки финансовой пирамиды.
ЦБ рекомендует тем, кто столкнулся с подобными проектами, или подозревает, что его хотят обмануть, обращаться в Банк России и в правоохранительные органы.
Если же компания считает, что она попала в список ЦБ случайно, и хочет оспорить это решение регулятора, то нужно обратиться с заявлением об исключении. Направить обращение можно через Интернет-приемную на сайте Банка России, или по почте по адресу: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12.
