За девять месяцев этого года ЦБ РФ обнаружил в Севастополе четыре нелегала финрынка. Информация передана в правоохранительные органы.
Три севастопольские компании с признаками «черного кредитора» в этом году пополнили «черный» список Центробанка. Четвертый нелегал – субъект, незаконно привлекавший инвестиции населения. Эта позиция в регионе выявлена впервые. Регулятор напоминает, что публично привлекать инвестиции физических лиц могут только поднадзорные Банку России организации, их официальные посредники и легальные эмитенты. Это могут быть, например, банки, потребительские кооперативы, управляющие, строительные или лизинговые предприятия, брокеры. Обязательным условием при этом должно быть наличие у организации собственных ценных бумаг, которые приобретет частный инвестор в ответ на свои деньги.
«При несоблюдении этого условия организации, размещающие инвестиционные предложения офлайн и в интернете, действуют незаконно. Если вам предлагают инвестировать в перспективный или «будущий» бизнес, но проверить реальность проекта невозможно: есть только многообещающая реклама и информация на анонимных сайтах, то следует обязательно проверить такую компанию в списке легальных участников финрынка, чтобы не потерять деньги», — отмечает и.о. управляющего Отделения по г. Севастополь Южного ГУ Банка России Виталий Сидоренко.
Кстати, если кто-то нелегально привлекает наши с вами инвестиции, то ему грозит штраф до 50 тысяч рублей (для граждан), до 100 тысяч — для должностных лиц и до 1 миллиона рублей — для юридических. Иногда деятельность компании вообще могут приостановить на 90 дней.
Напомним, открытый список выявленных в стране нелегалов финрынка Центробанк ведет с 1 июня 2021 года. На тот момент в нем было свыше 1000 компаний, сейчас – почти 24400. Перечень формируется с помощью специальной системы мониторинга, а также – по обращениям граждан и организаций (в том числе в Интернете). В список включаются компании с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера) и т.д. После выявления подобных компаний ЦБ передает доказательства об их незаконной деятельности в правоохранительные органы.
В «черном списке» регулятора на сегодня уже 22 севастопольских нарушителя, в большинстве своем – нелегальные кредиторы. К слову, у соседей в Крыму в перечень включены 24 позиции, все попались на нелегальном кредитовании.
Напомним, Центробанк рекомендует всегда предварительно изучать своего возможного финансового кредитора или партнера, проверяя его в реестрах регулятора (например, в Справочнике финансовых организаций, поднадзорных Банку России) и в упомянутом выше списке.
Внесение компании в свод ЦБ можно обжаловать, обратившись с заявлением об исключении. Сделать это, предоставив доказательства, можно онлайн через Интернет-приемную на сайте Банка России, либо отправив письмо по адресу: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12.
