С разницей в три дня в первых числах апреля сразу две севастопольские компании пополнили список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, публикуемом на официальном сайте Центробанка.
Признаки нелегального кредитора (осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов без права на ее осуществление) обнаружены у ООО «ЭКСПРЕСС ЛОМБАРД 24 ЧАСА» и ООО «ЛОМБАРД МАГНИТ». Обе компании прописаны в Севастополе: на ул. Николая Музыки и на ул. Николая Пожарова, и обе на сайте Руспрофиля верифицированы как действующие.
Центробанк публикует список в открытом доступе с 1 июня прошлого года. На тот момент в него входило более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, сейчас их уже почти 4600. Севастопольская часть заполнена на 12 позиций – там есть две финансовые пирамиды и 10 «черных кредиторов»:
- ООО «ЭКСПРЕСС ЛОМБАРД 24 ЧАСА»;
- Ломбард авто ломбард, деньги под залог;
- Потребительский кооператив по развитию экономических и социальных программ для пайщиков «Доминвест»;
- Кооператив потребительское общество «Юнион финанс»;
- Общество с ограниченной ответственностью «Авто-инвест»;
- Общество с ограниченной ответственностью «Финкомтраст-лизинг»;
- Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Правильное финансовое решение»;
- Общество с ограниченной ответственностью «Автоломбард экспресс»
В Республике Крым ЦБ выявил четырнадцать организаций.
Напомним, что свой список регулятор составляет на основании экспертных оценок деятельности организации, и, прежде всего, обращая внимание на то, есть ли она в Справочнике финансовых организаций, поднадзорных Банку России. Кроме того, как ранее сообщали специалисты севастопольского отделения ЦБ, нелегала можно узнать по агрессивной рекламе, обещаниям подарков и бонусов за приглашение друзей и знакомых, кредитов под очень высокие проценты. Кстати, пострадавшим от действий нелегалов клиентам государство не возмещает их потери, поэтому Центробанк рекомендует всегда предварительно изучать своего возможного финансового кредитора или партнера.
Внесение компании в список ЦБ можно обжаловать, обратившись в ЦБ с заявлением об исключении. Сделать это можно онлайн через Интернет-приемную на сайте Банка России, либо отправив письмо по адресу: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12.
