Центральный банк РФ продолжает расширять список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В этот раз туда внесена группа (сообщество) в социальной сети «Автоломбард Севастополь Крым». Примечательно, что севастопольский сегмент списка Центробанка впервые пополнило не юридическое лицо, а возможный нарушитель из виртуального пространства.
У группы в соцсети «ВКонтакте» регулятор обнаружил признаки нелегального кредитора. Как следует из пояснений Центробанка, таковыми являются «лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление».
В данный момент у севастопольской группы из «черного списка» ЦБ около 2 тыс. подписчиков. Кроме того, имеются сайт и свой телеграм-канал. Интересно, что собственно финансовые услуги как таковые – займы под залог автомобиля, недвижимости и ПТС – фирма там предлагает только в закрепленных сообщениях, а остальной контент в её интернет-ресурсах не имеет отношения к подобной деятельности.
Напомним, свой список нелегалов Центробанк публикует в открытом доступе с 1 июня прошлого года, на тот момент в него входило более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов. Сейчас их уже около 7000.
Севастопольских участников сейчас в списке 14 – включая комиссионку в Арзамасе, попавшую в эту компанию, видимо, автоматически из-за того, что прописана в Арзамасе на улице Севастопольской. В городе-герое, считает регулятор, работают 2 организации с признаками финансовых пирамид и 11 – с признаками «черных кредиторов». Одна компания по данным ЕГЮРЛ уже прекратила свою деятельность, сайты большинства - заблокированы, но некоторые из «списочников» имеют группы в соцсетях. Соседний регион, Республика Крым, представлен в списке ЦБ семнадцатью организациями.
Напомним, что с декабря 2021 года действует закон о внесудебной блокировке сайтов организаций с признаками нелегальной деятельности. Нововведение инициировал ЦБ РФ. В первый же день работы закона стало известно, что в бан регулятора попали два сайта севастопольской компании из «черного списка» – за фишинг.
Ранее управляющий Отделением Севастополь ЦБ РФ Михаил Бежан пояснял, что основным признаком нелегала на финрынке является его отсутствие в Справочнике финансовых организаций, поднадзорных Банку России. Если разрешения у компании (или лицензии у банка) нет, а она все равно привлекает клиентов и выдает себя за лицензированную, то это нелегальный, или черный, кредитор.
ЦБ рекомендует тем, кто столкнулся с подобными проектами, или подозревает, что его хотят обмануть, обращаться в Банк России и в правоохранительные органы.
Если же компания считает, что в ее деятельности нет признаков нелегала, она вправе обжаловать свое внесение в список. Для этого нужно обратиться в ЦБ с заявлением об исключении. Направить обращение можно через Интернет-приемную на сайте Банка России, или по почте по адресу: 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12.
